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资金管理系统基本功能收藏

资金管理系统

  1.体系控制器

  体系控制器作为办理体系的控制平台,提供软件的大众数据设置,权限分配与控制,天性化设置,体系维护的成果,实现数据充实共享和会合控制。

  此中天性化设置根据企业办理必要或操作风俗自由定义多种参数,比方,利率范例,计息时期,提前提示天数,是否需人工复核等。种种参数设置典范界面有:

  (1)体系维护。实现数据库远程备份与光复,日志的转移导出打印操作,关账时间设置。

  (2)大众数据维护。币别、单位、银行、行业、地区、省市等大众数据统一维护。

  2.柜台业务账务体系

  柜台业务账务体系是资金办理体系的核心组成部门,该体系接纳C/S架构,供柜台结算人员利用。处理惩罚账户的开立、凭据录入、日终月结、结转、计息,以及种种凭据和报表的输出装订。支持多用户、多币别、多网点的业务。

  3.电子账务体系

  电子账务处理惩罚体系是用来处理惩罚电子单子的账务,紧张包罗账务处理惩罚和查问两大成果。体系会自动对单子身份合法性举行验证和解密。体系可以定义扫描时间,设置账务处理惩罚是否自动复核,既可自动记账,也可人工选择记账科目举行半自动账务处理惩罚。

  账务处理惩罚是指统一平台举行会合的账务处理惩罚,账务紧张包罗:来自内部网上银行体系付款,企业存款账户转换,委托收款业务记账,承兑汇票种种业务的账务处理惩罚,借贷款、拆借、委托存贷款业务账务处理惩罚及相应的开户,对议决财务接口导入收付款记账。

  4.银行单子打印体系

  本体系与柜台业务账务体系有机集成。根据定义的单子格局,从柜台账务取得凭据数据,套打支票、本票、进账单、电汇单、汇票、信汇单等银行单子,并实行对空白单子的有效办理。

  5.银行对账体系

  银行对账紧张用于资金办理中间记的银行账与银行记的账举行核对,在此根本上孕育产生银行存款余额调治表。银行数据孕育产生体系提供3种要领:银行提供的报盘数据导入、手工录入以及议决银企直连接口直接导入。

  6.银企直连办理平台

  开通了银企直连办理平台后,议决本体系客户可以在本身的办公室办理成员单位对外结算、资金调拨业务。用户不需一家家登录差别的网上银行,只需在统一界面举行统一操作,完成资金调拨、转账办理、查问收付款指令、收付款审批记录、银行账户等信息。

  7.资金监控体系

  该体系有严格的权限办理,实现对银行账号的监控,为集团资金办理的决定筹划和分析提供信息支持。本体系可以监控各银行账户头寸,账户交易环境,对资金流动量、流动偏向举举措态的统计汇总。

  本体系必须与银企直结合统共同利用,用来查问银行账户交易明细(产生额),包罗:查问当前交易明细以及历史交易明细;查问银行账户实时余额与历史余额查问。查问结果可以打印,并可以导出为Excel格局文件。

  8.银企直连接口

  银企接口集成各个商业银行的接口,屏蔽了各商业银行办事的差异,并在现有银行接口的成果上举行扩展,让用户在利用浩繁银行接口时面对统一的界面,举行统一的操作,实现更多的成果。

  9.审批办理体系

  审批体系紧张包罗两个模块:审批办理和业务审批。

  (1)审批办理。审批办理的流程设置席卷了全部成员单位必要审批的业务。办理员可根据业务审批必要设置各单位、种种业务的审批流程。该种计划思路将单位和业务审批离开设置,有效地餍足了客户天性化需求。

  (2)业务审批。业务审批模块既可以审批未审批业务也可以查问已审批业务。体系提供了分单位、分业务两个角度的审批,并提供批量审批成果。

  10.内部网上银行体系

  在未安置内部网上银行体系前,各单位办理结算均需到资金办理中间柜台才气办理,而安置内部网上银行体系后,在本身的办公室即可办理;议决内部网上银行体系可以办理网上结算业务。该体系的安置一方面加快结算速度,另一方面节省成本,同时还方便账务的查问分析。

  11.资金预算办理体系

  预算体系在分配资源的根本上,紧张用于衡量、监控企业及各部门的策划绩效,以确保最终实现公司的战略目的。资金预算办理体系完成资金预算方式、审批流程,可以合并预算上报表,追加、追减预算,举行预算分析。

  12.信贷办理体系

  信贷办理体系以信贷实际业务流程为根本,分资金融入和资金贷出。本体系实现了信贷业务的电子化办理,贷款申请书及相干资料、贷款条约文本、贷款关照书、催款关照书等全部可以议决体系输出和打印,实现文档的电子化、范例化办理。信贷业务人员可以联机查问业务办理环境,大大收缩报送审批时间,提高中间信贷办事水平。

  13.授信额度办理体系

  授信额度办理体系是用来统计查问银行、资金中间的授信额度及利用环境,做到范例办理集团成员单位的资金利用。

  14.承兑汇票办理体系

  承兑汇票是一种紧张的结算要领,占据紧张的职位地方。议决本体系,可以对收到和开出的承兑汇票(包罗商业承兑汇票、银行承兑汇票)做到全程电子化办理,资助集团实时相识单子结算环境。本体系中涉及到的种种单子业务的账务由电子账务体系处理惩罚。

  15.国际结算办理体系

  名誉证是国际结算常用的结算要领之一,根据事先设定的权限分配和审批流程规矩,议决本体系可以对开出名誉证和收到名誉证的种种业务操作举行电子化办理。

  16.综合查问体系

  实现对各单位资金流转的查问监控,为集团资金办理的决定筹划和分析提供信息支持。

  17.ERP/管帐信息体系接口系列

  议决ERP/管帐信息体系接口可将企业财务收付款数据导入资金办理软件,转换成收付款关照单提交到资金办理中间举行收付款。将资金办理软件的收付款数据导入企业财务体系。包管财务体系与资金办理体系收付款信息划一。


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