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资金池管理的模式收藏

  目前资金池管理模式主要包括两种:设立财务公司运营及通过内部结算中心进行运作。内部结算中心由集团公司设立,通常设立于集团公司财务部门,专门办理集团各成员单位或者分支机构往来结算业务和现金收支业务,并独立运行。当集团公司的子公司或者分支机构均在相同地域,且为全资分支机构,通过集团结算中心,能够充分实现资金集中和利用。在资金总量上看,资金总量没有发生改变,但是资金结算中心能够降低内部资金流动风险,节约内部资金划付成本,提高资金调拨的效率,因此提高整个集团企业的财务收益。财务公司是由中国人民银行批准,从事部分银行业务的非银行的金融机构,对于业务复杂、成员单位分布较为广泛,跨地域或者跨阂集团公司较为适用,财务公司能进行结算中心的管理职能,并能对外提供其他多种金融服务。

  从独立性方面来看,财务公司是独立的法人机构,而结算中心通常为企业内部机构;从操作层面方面来看,财务公司可以开展跨区域甚至跨国的相关业务,在操作上较为便捷和自由,所以管理和调拨集团内部的资金,也可以从事对外投资、信贷和融资业务,因此,财务公司资金管理模式成为拥有成员单位和关联企业较多的集团企业的首选。同时,财务公司模式能够为集团企业提供更全面的资金集中管理和结算业务,实现集团公司资金集中和整合。在通常情况下,集团公司采用结算中心模式即可较好的实现资金池管理模式,因此本文以结算中心为例,分析建新型资金池管理模式的要点和措施。

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