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营运资金管理挑战机遇收藏


  老板对现金流预测报告的理解就和自动售货机一样,按下按钮就可以自动打印报告。所以经常突然要求财务当天下班前给他出报告。这样做出来的报告管理层和业务部门也不信任,开口闭口就是数据是错误的。

  现金流量预测已经成为中国企业财务经理人面临的重大挑战。铂略咨询曾经将多家公司的现金流预测准确度从偏差100%减小到5%。他提到“财务部经常和业务部门“打官司”,业务部说财务部的预测数据是错误的,财务部说业务部给的数据源头就是拍脑袋的,就是偏差的。有没有想过这样循环的辩论是没有意义的?财务部应当承担起主要的责任来,数据源一定要分清哪些事是我们财务部可控的,哪些事是财务部不可控的。对于可控项目,如存款、工资、贷款、利息、投资、付款、固定费用等,需要去检查是否真的可控。收取承兑汇票过期未托收,支付支票托收时间不确定等会带来额外的偏差,这就是财务的本职工作没做好,连原本可控的也失控了。对于不可控项目,需要依赖于业务部门的数据。”对于如何与业务部沟通,他也有自己独到的洞见,他说:“关键是我们是否已经足够了解业务的数据是如何产生的。例如,从历史会计资料可以查询:客户是否拖延付款,原材料采购的规模。财务的工作是将不确定的数字尽可能变为确定的数字,这些数据应当用来与业务部门探讨。利用80/20原则,对大客户,销售额大的区域,需要找到负责的销售、区域的信用经理等约谈、核实。”



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