欢迎来到投融界[登录][免费注册]
  • 手机投融界

    扫描我,立刻打开触屏站
    手机触屏站:m.trjcn.com

首页 > 投融学院 > 投融百科 > 资金管理制度 > 资金办理制度模板

资金办理制度模板收藏

目的

第一条 为加强对公司体系内资金利用的监督和办理,加速资金周转,提高资金利用率,包管资金宁静,特订定本划定。

办理机构

第二条 资金办理由财务部认真办理,在财务总监向导下,办理各二级公司以及公司内部独立单位的结算、贷款、外汇调治和资金办理事情。

第三条 结算中间具有办理和办事的双重职能。与部属公司在资金办理事情中是监督与被监督、办理与被办理的干系,在结算业务中是办事与被办事的客户干系。

存款办理

第四条 公司内各二级公司除在相近银行保留一个存款户,办理小额零星结算外,必须在财务部开设存款账户,办理种种结算业务,在财务部的结算量和旬末、月末余额的比例不得低于80%,10万元以上的大额款项付出必须在财务部办理。特别环境需专题报告,经答应后,方可保留其他银行结算业务。

借款和包管业务办理

第五条 借款和包管限额。集团内各二级公司应在每年年初根据董事会下达的利润任务方式资金筹划,报财务部,财务部根据公司的年度任务、策划生长筹划、资金源头以及各二级的资金效益状态举行综合平衡后,方式总公司及二级公司定额借款,全部借款的最高限额以及为二级公司名誉包管的最高限额,报董事会审批后下达实行。年度中,财务部将严格根据限额筹划控制各二级公司借款范围,如因策划生长、贷款或包管高出限额,应专题报告阐明资金超限额的缘故原由,以及新增资金的投向、投量和利用效益,经财务部审稽核实后,提出意见,报财务部,经董事会审批追加。

第六条 集团内借款的审批

(一)凡集团内借款金额在万元以内的,由财务部检察同意后,报财务总监审批。

(二)借款金额在万元以上的,由财务部检察,财务总监加签同意后报董事长审批。

第七条 包管的审批

(一)各二级公司向银行借款必要总公司包管时,包管额在万元以下的,由财务总监审批。

(二)包管额在万元的,由财务总监批准,董事长审批。

(三)包管额在万元以上的,划一由董事长审批,并经董事长办公聚会会议议决。借款包管审批后,由财务部办理具体手续。

(四)对外包管,由财务部考核,财务总监和总裁加签后报董事长审批。

其他业务的审批第八条 领用空白支票

(一)在财务部办理结算业务时,可以向财务部领用空白支票,每次领用数量不得高出5张,每张空白支票限额不得高出万元。

(二)领用空白支票时,必须在财务部有富足的存款。第九条 外汇调治集团内各二级公司的外汇调治由财务部统一办理,特别环境需自行调治的,划一报财务部审批,审批同意后,方可自行办理。

第十条 利钱的减免

(一)凡必要减免集团内借款利钱,金额在元以内的,由财务部检察同意,报财务总监审批。

(二)金额高出元,必须落实补充渠道,并经分管副总经理加签后,报董事长审批。

资金办理和查抄第

十一条 财务部以资金的宁静性、效益性、流动性为中间,定期开展以下资金查抄和办理事情,并根据查抄环境,定期向总经理、董事长专题报告。

(一)定期查抄各二级公司的现金库存状态。

(二)定期查抄各二级公司的资金的结算环境。

(三)定期查抄各二级公司在银行存款和在财务部存款的对账事情。

(四)对二级公司在资金部汇出的万元以上大额款项举行跟踪查抄或抽查。

统计报表

第十二条 各二级公司必须在每月1日内向财务部报送旬末在银行存款、借款、结算业务统计表,财务部汇总后于每月2日内报总经理、董事长。财务部要及时掌握银行存款余额,并且每两天向财务总监报一次存款余额表。

我来评论
发布评论
读者评论
今日已有86人投递融资需求

融资金额

输入手机号码

立即申请

扫一扫,加关注
×