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国际融资租赁案例收藏


  融资租赁作为一种融资融物相结合的特殊融资方式,在固定资产投资特别是企业技术更新改造中可以发挥其独特功能,是现今除银行贷款和证劵之外的又一重要融资方式,对于促进企业的发展意义非常重大。

  一、项目情况

  四川CZ机床集团有限公司(以下简称承租人”)是一家从事加工中心、数控机床、大型数控专用加工设备和普通铣床的开发、生产和销售的数控制造公司。

  承租人现数控机床国内市场占有率8%,普通产品国内占有率35%,已成为西南地区最大的立式加工中心、国家大型一档企业、二级企业、国家机电工业重点骨干企业、省制造业信息化示范企业,是自贡市机电行业的龙头企业,已成为我国数控装备主要制造商之一。

  二、融资状况

  前期承租人通过银行或担保公司进行融资,可是由于以下原因未能获得相应贷款:1.融资额度较大,受宏观调控影响,银行信贷总量与旺盛的企业融资需求相比存在一定的缺口,造成企业贷款难;2.无任何不动产抵押,从银行等信贷机构融资需要一定比例的抵押物,对于承租人来说无法达到银行标准,落实资金困难。

  三、租赁解决之道

  经金控租赁公司调查发现:承租人所拥有的数控机床设备属于典型的独立、可移动且二手设备市场成熟的通用设备,适合运用融资租赁中的出售回租方式进行融资。另加上企业本身资产规模雄厚,产品销售属行业前列,有较强的盈利能力,其集团规模实力即可抵消大部分风险。

  因此,金控租赁公司在不需要承租人提供任何抵押物的前提下,双方确定了融资租赁方案:由承租人提供价值2880万的设备作售后回租,融资2000万元,租赁期内,设备所有权属于金控租赁公司,承租人使用该设备,按季向金控租赁公司支付租金;3年后租赁期满,设备所有权以残值1000元转移给承租人。

  四、经验总结

  截止到目前为止,承租人还款正常,与业务人员初期对承租人调查分析相匹配。

  通过对该案例的深入分析,金控租赁不难发现由于种种原因,很多企业都不同程度地存在一些闲置资产,比如,设备、厂房等。这些资产的闲置,不仅不能产生经济效益,而且占用了大量的资金,势必造成了企业流动资金的不足。为了盘活这部分资产,可以通过融资租赁公司,采取出售回租的方式将资产盘活。

  案例精选

  机电设备直租

  电线电缆的应用面广,目前,中国已成为世界电力线缆生产的第三大国,并且每年以20%的速度增长。但是,电缆设备作为一种成套设备,其制造技术具有工艺性强、专业面广、上下工序衔接紧密等特点。与国外企业相比,我国线缆设备制造技术仍然存在很大差距,主要表现在生产效率低,自动化程度不高、能耗较大、在线检测不全、可靠性差等,这些问题已经成为制约我国线缆设备行业发展的关键技术难题。

  一、承租人经营状况

  德阳DJG机电设备有限公司是专业从事电线电缆成套设备研发和制造,是吸收了原东方电工的大量机器设备以及优秀的技术人才而设立的,公司拥有专有技术,并有自己的研发中心,多项技术获得专利,是由国家科技部审批通过的高新技术企业,也是四川省电工专用设备行业唯一一家省级企业技术中心2008年,公司购地100亩,并于2010年公司修建了自己的标准厂房,研发中心,以及办公大楼等。

  各种硬件设施配套齐全,并拥有近4000万元的生产设备,2011年,公司总资产达1.5亿,销售收入上亿元,净利润1000多万元,在德阳同行业中,年产值3000万元以上的企业有4-5家,而只有承租人公司能够提供从原材料到成品线缆制造的成套装备,而其他几家只生产部分单机。公司所生产的铝合金系列市场占有率为80%,其他系列为10%

  二、承租人的难题

  由于公司所拥有近4000万元的生产设备,大都是原东方电工遗留下来的设备,购买时间较长,自动化程度不高,公司新建厂房后,急需购买一批自动化程度较高的机器设备来满足公司发展需要,设备金额为1119万元,由于刚修建了厂房和办公楼,资金非常紧张,公司没有足够的资金来购买设备,公司通过土地和厂房以及部分设备抵押从银行贷款4000万元,公司再无抵押物,再从银行贷款基本不可能,公司的发展遇到了前所未有的困难。

  三、金控租赁为企业解决了困难,提供了良好的融资方案

  通过在与XX设备中介商的沟通中了解到了承租人目前有购买设备的需求,但由于资金紧张,不能全款支付,再通过与承租人进行沟通并进行实地了解,公司目前是有订单,有技术,有人才,有厂房,有经验,缺设备,而这种情况恰好与金控租赁公司的设备融资租赁业务不谋而合,双方很快达成合作意向,金控租赁为承租人提供了以下融资方案:

  通过直接租赁的方案为其提供1119万元的设备租赁,其中客户首付20%,保证金10%,租赁期限为3年,每月支付租金,担保方式为关联公司担保以及实际控制人提供无限连带责任担保。

  四、融资租赁的优势

  1.承租人只需自筹30%,获得设备使用权和收益权,最终得到发展。

  由于该承租人刚建好厂房,没有足够的资金来全款购买设备,通过融资租赁这种方式,承租人只须花1/3的钱(自筹30%)获得百分之百的设备使用权和收益权,通过每月还租的方式(每月还款28.6万元)3年共付1009万元,三年后获得设备所有权,使公司得到正常发展。

  2.设备通用性强,无须设置抵押物。

  此次拟租赁设备均为机加工设备(主要为车床、铣床、铇床、镗床等),数控化程度高,通用性强设备,二手市场活跃,易处理,无须设置抵押物。通过融资租赁方式,承租人无须再提供抵押物,将可获得融资,与银行相比,大大降低了融资门槛。

  3.租赁公司通过拥有物权控制风险。

  由于此批设备为新购,租赁公司拥有设备所有权,并将设备租赁款直接付给设备厂商,并按照采购合同进度付款,一方面保证了资金的用途只用于购买设备,另一方面保证了设备的按时到位,从而保证了承租人的正常经营,也保证了租金的正常还款。

 

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