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民间融资机构设立条件收藏

  民间资本管理机构

  设立条件

  注册资本 不 低 于3000万元,应为实收货币资本,须一次性足额交纳。

  经营范围

  不得从事股票、期货、黄金以及金融衍生产品等交易。经批准可开展私募融资。

  风险防控

  股东和私募融资合格投资者向公司投入的资金,必须为自有合法资金。

  省政府办公厅近日就进一步规范发展民间融资机构下发意见,提出民间融资规范引导工作将在原试点工作基础上在全省逐步推开,并明确了民间融资机构的设立条件、经营范围、风险防控、监督管理等。意见规定,设立民间资本管理机构要符合注册资本不低于3000万元,股东人数不超过15人,主发起人持股占公司注册资本比例不低于20%、不高于51%等条件。

  以设区市为单位组织开展

  近年来,我省积极鼓励支持民间资本参与地方金融市场建设,各类地方金融组织发展较快。2012年3月,我省下发《关于促进民间融资规范发展的意见》,确定开展民间融资规范引导试点工作,发展了民间资本管理机构和民间融资登记服务机构两类新型民间融资形式。截至2013年9月底,各试点地区共设立民间资本管理机构(民间融资服务公司)72家,吸纳民间资本38.6亿元,累计向社会提供融资47.2亿元;设立民间融资登记服务机构10家,登记需求资金13.4亿元,登记出借资金8.9亿元,成功对接7.2亿元,借贷满足率为53.7%。

  意见提出,在原试点工作基础上,民间融资规范引导工作在全省逐步推开。民间融资机构的设立以设区市为单位组织开展,各设区市可根据当地经济、金融发展水平和监管能力等条件自主决定进度。对民间资本管理机构,各设区市既可在全市范围统一部署推开,也可先期选择部分县(市)区开展试点。对民间融资登记服务机构,如条件成熟,可在各县(市)区分别设立1家机构。

  原则上不得跨区域经营

  意见明确民间资本管理机构的设立条件:注册资本不低于3000万元,应为实收货币资本,须一次足额交纳。主发起人持股占公司注册资本比例不低于20%、不高于51%,其他单个发起人出资不低于300万元。股东人数不超过15人,法人股东持股比例合计不低于注册资本的50%。

  在民间资本管理机构的经营方面,意见提出,股权投资比例原则上不低于注册资本的20%,短期财务性投资(6个月以下)不超过公司注册资本和融资总量的30%。不得从事股票、期货、黄金以及金融衍生产品等交易(由于股权投资而持有上市公司股票的除外,但持有期不得少于6个月)。

  公司经批准开展私募融资,其合格投资者不超过35人。私募融资募集资金不得与公司注册资本金和其他形式融入资金混用,应当在公司所在地银行设置专门账户,实行分账管理。私募融资一次性出资额不得低于200万元。

  对单一企业或项目投融资余额不超过公司注册资本的30%。公司原则上不向股东及关联方、股东及关联方直接或间接控制的企业投资(含担保),如确有必要,应在满足公司关联交易相关规定条件下,投融资余额(含担保)不超过公司注册资本的10%。

  股东和私募融资合格投资者向公司投入的资金,必须为自有合法资金,并应出具承诺书。不得以委托资金、债务资金等非自有资金作为出资。严禁非法集资;严禁资金集合、信托理财计划等“一带多”类型的出资;严禁银行信贷资金进入。股东应对彼此资金来源进行必要的合法性调查,公司应对私募融资合格投资者资金来源进行必要的合法性调查,运用“穿透原则”核查确认股东和私募融资合格投资者是否为最终出资人。

  公司以当地作为资金来源地(股东、私募投资者所在地)与资金投向地(项目所在地),原则上不得跨区域经营。应按照核准的区域范围在本县(市)区或者本设区市的特定区域(包括全市)内开展业务。

  符合下述条件设立的公司,经批准可在全省范围内开展业务,不受经营区域规定以及主发起人持股比例上限规定的限制:最近1个会计年度经审计总资产不低于30亿元、资产负债率不高于65%,且前2个年度连续盈利的国内企业作为主发起人;发起设立注册资本3亿元以上;注册地在济南市或青岛市。

  推动登记服务机构信息库全省联网

  意见规定,进入民间融资登记服务机构登记的出借资金,原则上每笔不低于2万元、不高于300万元。为进入登记服务机构登记的单一借入方,其借入资金一般不超过1500万元,且资金供给方不超过10人。借入方在登记服务机构登记的借贷交易尚未清偿完毕时,不得再次借入资金。严禁以登记服务机构名义吸收资金、发放贷款。各市要积极推动登记服务机构信息库实现联网互通。

  试点民间融资机构6个月内整改备案

  民间融资机构在工商部门或民政部门注册登记之日起15个工作日内,将筹建方案、章程或协议、工商注册登记营业执照副本复印件或民办非企业单位登记证书复印件等材料送设区市地方金融管理部门,由设区市地方金融管理部门报省金融工作办公室备案。

  意见发布前设立的民间融资机构,在本意见发布之日起6个月内,按照本意见要求进行整改并备案。

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