在创业简单,融资难的时代,创业者要想取得成功,融资是最重要的因素之一。
虽然目前中小企业融资大环境良好,但这并不意味着所有的中小企业都能够成功融资,为帮助创业者更好地了解投融资行业,提高融资的成功率,
投融界特别推出投融资基础知识专题,让创业者及时掌握融资技巧,在融资时能够更胜一筹。

常见的融资方式

  • A
    民间借贷

    通过其他企业、个人或高利贷协议借款的一种融资方式。

    01.个人或企业借款

    特征:
    对项目成熟度没有具体要求、合作方式较为灵活;没有繁琐的手续和程序,可操作性强。
    规模:
    个人借贷几十万到500万元,企业投资一般在2000万元以内
    对象:
    中小型项目

    02.高利贷

    特征:
    渠道和数量多,额度自由,借款方便。操作不规范,利息高,风险大。
    规模:
    不限
    对象:
    不限
    B
    银行贷款

    指银行根据国家政策以一定的利率将资金放贷给资金需要者,并约定期限归还的一种经济行为。根据贷款担保条件不同,一般分为信用贷款和抵押贷款。

    01.信用贷款

    特征:
    近三年内,企业经营收入核算利润总额需持续增长,资产负债率控制在60%的良好值范围;信誉贷款,无抵押,放款速度快。
    规模:
    金额较小,额度大约2万-30万元
    对象:
    征信好,有固定还款来源的个人或企业

    02.抵押贷款

    特征:
    贷款金额较高,且贷款利率低;贷款门槛高,需要固定资产抵押;程序复杂,放款周期较长;存在抵押物被没收的风险。
    规模:
    抵押物市值的50%左右
    对象:
    大型企业、政府项目
    C
    P2P网贷

    以互联网作为主要媒介,服务于被银行等传统渠道忽视的个人或企业,是投资者向借款人放贷的模式。

    P2P网贷

    特征:
    门槛低、无抵押、操作简单;
    额度较少,融资成本高,资金利用率低。
    规模:
    100万元以内
    对象:
    个人
    D
    天使投资

    天使投资是一种权益资本投资,是以个人出资帮助初创企业创业的一次性前期投资行为,是风险投资的一种形式。

    天使投资

    特征:
    股权投资,主要投资有市场增长空间和竞争
    潜力的项目。
    规模:
    一般投资规模在20万—200万元之间
    对象:
    种子期、初创期项目
  • E
    风险投资

    风险投资简称VC,指由专业化人才管理下的投资中介向特别具有潜能的高新技术企业投入风险资本的过程。

    风险投资

    特征:
    以投资换股权方式,通常占被投资企业30%左右股权,投资期限至少3-5年以上;
    风险投资人一般积极参与被投资企业的经营管理,参与企业的重大决策活动,并提供增值服务;
    不以控股为目的,追求投资早日回收,一般通过上市、收购兼并或其它股权转让方式,撤出资本,实现增值。
    规模:
    投资额度一般在几百万元—几千万元之间
    对象:
    初创期、成长期的企业,尤其喜好拥有高新技术和高增长潜力的企业
    F
    私募资金

    私募融资是指不采用公开方式,而通过私下与特定的投资人或债务人商谈,以招标等方式筹集资金。

    私募资金

    特征:
    私募股权形式,PE投资机构对被投资企业的决策管理享有一定的表决权;
    投资期限长,PE投资一般需要五到七年,最终收益的实现主要靠收购、兼并和上市。
    规模:
    几千万-几亿元不等
    对象:
    PE着重于企业成长期与扩张期阶段,可以是高科技企业也可以是传统行业
    G
    信托融资

    信托融资是一种间接融资形式,是指企业通过金融机构的媒介,由信托公司向最后贷款人进行的融资活动。资金主要来源于金融信托投资机构自有资金以及组织的资金。

    信托融资

    特征:
    与银行和证券的评估、审核等流程所花时间成本相比,信托产品筹资周期较短;
    信托融资成本利息略高于银行,根据具体项目及市场行情定价;
    需有价资产,例如:土地、房产、采矿权、股票等能在公开市场买卖的资产作为抵押;
    信托具有严谨的风控体系,除了抵质押外,对信托账户需实行监管,信托财产必须与受托人和委托人的自有资产相分离。
    规模:
    几千万元,规模大的项目也可募集几亿至几十亿元
    对象:
    扩张期、成熟期的大型项目/企业
    H
    融资租赁

    融资租赁又称设备租赁或现代租赁,是一种以融资为直接目的的信用方式,表面上看是借物,而实质上是借资,以租金的方式分期偿还。最终资产的所有权可以转移,也可以不转移。

    融资租赁

    特征:
    租赁物由承租人决定,出租人出资购买并租赁给承租人使用;
    承租人负责检查验收制造商所提供的租赁物;
    出租人保留租赁物的所有权,承租人在租赁期间支付租金而享有使用权,并负责租赁物的管理、维修和保养;
    租赁合同一经签订,在租赁期间任何一方均无权单方面撤销合同;
    租期结束后,承租人对租赁物可选择续租、退租或留购。
    对象:
    生产制造型初创企业

企业不同阶段的融资方式

资金是创业的血脉,是创业者急待得到的启动资金,而创业找钱永远遵循一个原则:不同阶段找不同的钱。

如何接触投资人

在寻找投资人的过程中,创业者选择接触资金方的方式极为重要。

朋友推荐

无论什么时候,朋友推荐是快速高效的一种方式。对于投资人来说,如果是熟人引荐的项目,他们会更愿意投资,因为这里面包含了信用背书。

但是一般创业者很难有这样的人脉资源,且匹配度不高。

自我包装(媒体曝光、创业大赛等)

有些创业者可能自带IP属性,借助媒体的宣传优势,把自己打造成一个有公信力的品牌的时候,投资人自然会主动找上门。

然而,创业大赛、媒体曝光不仅机会成本太高,而且面临商业创意被泄露的风险,创业者还要额外承担过程中所产生的各种成本。

专业的融资服务平台--投融界

高效融资:流程简单、融资效率高,降低融资成本和风险;

资源丰富:30万资金方携5万亿资金求好项目;

线下活动:投融界还会定期举办VIP投资发展沙龙、精选、优选、创刻show等各种线下融资对接活动。

相比较而言,选择以投融界为代表的融资服务平台是比较适合的。投融界为资源较少的创业者带来了行业经验、人脉、渠道资源、合作伙伴等,最终帮助创业者成功融资。

融资常识

大多数人对“融资”并不陌生,但据投融界调查,80%的项目方因缺乏专业的投融资知识,而与投资人失之交臂。因此,作为一名创业者,必须要花一定时间好好了解相关的融资常识,在融资过程中与投资人接触时才能应对自如,争取更大的成功融资几率。对此,投融界为创业者整理了如下基本融资常识:

选择合适的融资方式

股权投资

指企业的股东让出部分企业所有权,通过引进新的股...... 查看详情

债权投资

指企业通过借钱的方式进行融资,债权融资所获...... 查看详情

辨别真假投资人

辨别真假投资人

各行各业的骗子越来越多,投资圈也不少,他们抓住一些中小企业融资需求急迫、专业性缺乏的特点,骗取考察费、手续费、保证金等费用......查看详情

商业计划书

商业计划书

种子期、初创期的项目没有成熟的产品,没有相应的财务数据,因此,想要敲开投资人的大门,一份优质的商业计划书......查看详情

掌握融资交流技巧

掌握融资交流技巧

项目方在与资金方进行融资交流时,不仅要清楚表达自己的项目,还要提前了解资金方的投资方向、投资阶段......查看详情

路演

路演

一场优质的路演一定要做足准备功课,包括路演台本、PPT、商业计划书等,并且进行适当的预演,这不仅可以帮助项目方理顺......查看详情

在利益与风险共兼的融资大环境下,如何寻找对的投资人或项目成了资创双方亟待解决的难题。此刻的你,真正需要的是有一个专业的融资服务平台给你
方向,让投融界为您“趋利避险”。

今日已有0人投递融资需求

融资金额

输入手机号码

免费投递

扫一扫,加关注
×