公司介绍

浙江某信息科技有限公司,成立于201812月,注册资本金5000万元。公司主要从事软件开发,信息数据处理服务;接受金融机构委托从事金融业务流程外包,信息技术外包,企业供应链金融服务业务及票据中介等。

项目背景

1、票据的由来

票据市场是我国改革开放之后率先开始发展的金融市场子市场。从1981年上海市草拟票据承兑和贴现办法以来,已经发展了30多年,已经成为我国金融市场体系的重要组成部分。在服务实体经济,特别是拓宽中小企业融资渠道,解决中小企业融资难、融资贵等问题方面发挥了重要作用。例如,1991年朱镕基顺利当选为国务院副总理,当时国内经济三角债问题极为严重。这种闭环的债务关系严重影响企业生产经营的正常进行,同时也会冲击银行信贷计划的执行,所以朱镕基用推进商业信用票据化的办法完美化解了国内积重难返的“三角债”问题。从那以后,票据开始广泛运用,从票据的推广到制度建设,从逐步增长到高速发展,再到现在的票交所时代;票据因灵活便利、流动性高与实体经济联系紧密等特点,改变了中小企业融资难、融资贵的困境。

2、票据的定义

票据的概念有广义和狭义之分。广义上的票据包括各种有价证券和凭证,如股票、企业债券、发票、提单等;狭义上的票据,即我国《票据法》中规定的“票据”包括汇票、银行本票和支票,是指由出票人签发的,约定自己或者委托付款人在见票时或指定的日期向收款人或持票人无条件支付确定的金额的有价证券。


项目情况

项目名称信息技术开发及电子银行承兑汇票交易服务平台建设项目

项目所在地乌镇互联网产业园

项目介绍本项目旨在开发创建企业供应链电子银行承兑汇票交易服务平台。

1、项目主要以电子银行承兑汇票交易平台为基准,现有银行直贴,近百家票源企业及核心团队。为票据机构、企业、银行提供建立发布及交易撮合服务,为企业提供便捷、安全、全面的电子票据交易渠道。

2、基于票据平台银行数据信息,为银行开发信贷类APP结合平台企业数据为其进行宣传推广。根据银行机构在平台贴现效率,为其定制开发新系统或升级等服务。

项目进展及规划目前公司已完成注册,有股东2人,分别负责技术端和业务端;同时有技术端骨干3人,业务端骨干3人。政府也已洽谈给予项目扶持并补贴,各方资源信息均已成熟。公司后期发展以乌镇为总部,业务辐射全国,营销人员全国驻点服务于企业和银行。

盈利模式:

1、平台双方交易各收取金额的0.01%的服务佣金。

2、通过平台买断第一手票源去现有合作银行和渠道以及企业资源,以公司闲置资金买卖电子银行承兑汇票赚取利差。每次贴现利润不一样,平均在0.02%-0.05%BP(年化)

3、为银行抵押贷款APP外包服务并帮其推广赚取交易额的1%佣金。

项目亮点:

1、服务于实体企业供应链票据流转更安全更便捷,节约财务成本。

2、让银行机构更快速的匹配票面信息及利率,并为其定制开发系统。

3、通过信息技术搭建交易平台,缓解重复的劳动力。

4、政府补贴扶持。

项目优势

行业优势:

1、今年以来,银行表内信贷额度非常紧张,截止到20186月,银行业新增贷款规模在9.2万亿元。2018年资金价格普遍上涨,正从金融市场加速向实体企业传导。更为关键的是,银行新增贷款额度吃紧,在金融行业防范风险的大背景下,银行业缩表趋势愈演愈烈;贷款没额度、利息高、门槛高、流程长,企业发展有时等不了这样的漫长时间。此时,票据发挥自身优势,助企业走出困局。

票据作为服务于中小微企业的最大金融产品,其门槛低、利率透明、使用便利,即可支付也可贴现融资!企业不差钱,有授信时去银行申请开票,支付50%保证金即可开票完成贸易支付,剩下的50%本金买半年期理财可赚高额利息,企业资金紧张的时候更需要开银票来完成贸易。所以目前中国的大多数中小企业在权衡之后都会选择开票来节约成本,实现企业利润的最大化,同时这也为我们这样的票据经纪商提供更丰富的票源。

2、票据具有无因性的特点,即票据只要是合法取得,银行必须无条件到期承兑。


市场优势:

1、票据起初用于解决企业之间的信用支付。随着我国经济的金融改革的不断加深和宏观调控的转型,票据的融资、交易和投资功能逐渐发挥。企业通过票据签发和贴现融资,商业银行通过票据交易调解信贷规模和资产负债结构的需求日益增加,票据市场的规模不断扩大。近年来,票据交易量的增长率大大高于同期票据签发量的增长率,票据资产成为金融易购重要的资产配置类别。通过票据资产打包、质押等方式进行的票据业务创新也日益增多。

2、2016年、2017年中国人民银行中国货币政策执行报告显示,2016年全国票据累计签发18.1万亿元,是同期公司信用类债券发行量的2倍;年末未到期票据余额9万亿元,是同期公司信用类债券市场余额的54%。2017年全国票据市场企业累计签发商业汇票17.0万亿元,同比下降6.1;期末商业汇票未到期余额为8.2万亿元,同比下降9.5。2017年,金融机构累计贴现40.3万亿元。从行业结构看,企业签发的银行承兑汇票余额仍集中在制造业、批发和零售业;从企业结构看,由中小型企业签发的银行承兑汇票约占三分之二。

竞争优势:

1、交易平台让票据中介操作安全性便捷性,良性发展。

2、以往企业票据贴现时间要一天,通过平台落实实体企业,让企业直接和资方及银行合作,平均交易时间为10分钟。

3、平台资金流转通过银行委托划款为合作方保障票据交易的安全及效率。交易过程中,资金方将交易金转至监管资金账户,待票据持有方背书完成且资金方完成签收后,将交易金转入原票据持有方的账户完成交易。

4、为满足法律对签名的要求,又能采用法律,合同途径都由当事人通过任何相互协议来排除亲笔签名的法律障碍而解决电子签名的法律效力问题。

5、采取冻结保证金制度,平台数据系统自动算出违约金,保障守约方利益。


融资计划

融资金额:500万元-1000万元

融资方式:股权融资

资金方占股比例:15%-30%

融资期限:3-5

项目所处阶段:初创期

融资用途:主要用于项目启动金,业务推广及运营等。

联系人:高女士  董事长

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