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项目概况

项目简介:

某农商行是广东某经济发达地区规模最大的银行之一,2017年已获得银监会的筹建农商行批复,预计2018年上半年正式挂牌;其2017年净利润近两亿元,改制农商行以后,三年内总资产规模有望突破200亿元。

我公司受让后将成为其第一大股东,获得一个董事席位,对银行的经营管理拥有一定的话语权。

收益率:

营收和净利润近七年来保持了年均10%的增长,以此利润增速,5.3%年化现金分红收益率,未来收益包含股权转让差价收入和每年分红。

农信社改制农商行后,交易价格将再上一个台阶,如未来农商行上市成功,股东有望获得更高的投资收益。目前,在A股上市的江阴、常熟、无锡、吴江、张家港等农商行,市盈率在16倍至25倍之间,本次某农商行市盈率仅7.9倍。

随着经济持续增长,农商行盈利能力也不断增强,多数农商行实行高额分红,仅分红一项带来的投资回报率每年就超5%,投资收益超过绝大部分银行理财产品。此次农商行项目相比其它无稳定分红的股权投资更具吸引力。

定位:

为投资偏好为稳健型的高净值精英人群及公司机构等量身打造。

风控管控

1、银行业务以国家信用背书,受银监会、央行严格监管,业务规范。

2、本次转让市盈率仅为7.9倍,比上市农商行便宜一半,市净率仅为1.29倍,安全边际非常高。

3、20亿资本规模的金融资产管理公司对本次交易的合法合规性和相关或有风险进行兜底,保障投资人的合法权益。

投资亮点

1、农商行具有天然的政策优势,是当地百姓“自己”的银行,受到省委、省政府高度重视。

2、农商行后续发展奠定了较好的财务基础,按照现代金融企业的标准经营,各项财务指标可逐步接近商业银行的较好水平。

3、每年均可获得稳定分红,预计分红约5%-5.71%。

4、投资价格低,未来股权升值空间大。

5、银行牌照红利,获上市公司热捧。

6、股东优先的融资便利,及合理明确的退出机制。

项目计划

规模:1.5亿元;

期限:3年投资锁定期+1年退出期;

退出方案:


公司:某深圳控股有限公司    联系人:赵女士 与TA交换名片

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