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公司简介

贵州**融资担保有限公司成立于20150703日,注册资本10000万元,公司位于贵州省贵安新区马场镇黔中路1号泰豪E-style写字楼,经营范围:法律、法规、国务院决定规定禁止的不得经营;法律、法规、国务院决定规定应当许可(审批)的,经审批机关批准后凭许可(审批)文件经营;法律、法规、国务院决定规定无需许可(审批)的,市场主体自主选择经营。(贵安新区范围内经营。主营:贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保、其他融资性担保业务。兼营:诉讼保全担保,投标担保、预付款担保、工程履约担保、投资担保及尾付款如约偿付担保等履约担保业务;与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务;以及使用不高于净资产20%的自有资金进行符合规定的投资。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)


股东名称

股权比例

出资额人民币(万元)

王小强

51%

5100

林安琼

49%

4900

合计

100%

10000


项目介绍

一、项目背景

1、融资担保发展前景看好:

根据国际担保商联合会(FCI)发布的2015年年度报告,在2011-2014年间,中国为世界第一。从国外保理行业发展历史看,对外贸易额在很大程度上与保理产业的发展呈现正相关关系;保理行业受政策环境影响较大,政策支持对保理行业发展有着极大的促进作用;同时,应收账款增加将促进保理行业的发展,但整体经济环境的持续恶化,也会对保理行业发展产生一定不利影响。

我国商业担保市场蓝海,行业空间广阔。全国工业企业应收账款余额逐年抬高,目前规模已达约11.5万亿;同时,社会融资规模下滑,银行银根收紧,中小企业融资困难,使得对于商业保理需求也在不断增长。

我国商业保理行业发展迅速,截至2015年末,我国共有2514家商业保理企业注册在案,新增保理企业1294家,同比增长144%2015年,全国商业保理业务量超过2000亿元,较上年增长1.5倍。假设商业保理企业总体开业比例为20%,则已经开业500余家企业大约服务了3.15万家中小企业,平均每家中小企业客户获得保理融资额为635万元,商业担保/保理正成为解决中小企业融资问题的重要方式。

政策支持行业大力发展。20162月,人民银行、发改委等八个部委联合下发《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》。《意见》充分肯定了应收账款担保融资对企业融资的重要作用,着力解决中小企业应收账款问题,提倡企业开展应收账款证券化,鼓励发展应收账款融资。

2、贵州融资发展机遇【贵州助推民营企业融资服务】:

2015年实施贵州省“民营企业服务年”活动以来,全省各地各部门扎实深入地开展“民营企业服务年”活动,推动民营经济综合实力稳步提升。2016年全省民营经济实现增加值6097.1亿元,比上年增长17.1%。今年继续深入开展“民营企业服务年”活动,不断探索服务中小企业行之有效的新思路、新举措,着力破解制约民营企业发展的突出问题,优化中小企业发展环境,努力实现2017年全省民营经济增加值6800亿元的工作目标。

综上所述,商业融资担保主要针对中小企业的短期流动资金需求,可以及时有效地为中小企业提供融资服务,盘活固定资产应收账款,有效解决中小企业融资问题。保理有着缓解企业短期流动资金压力、改善企业财务状况、完善企业销售体系以及促进产业整合发展等作用,并具有灵活、创新、专业等特点,对融资企业、产业链以及整个实体经济的健康发展有重大意义。截止2015年底,全球保理业务量占世界 GDP 的比例约为4%,欧洲保理产业最发达的几个国家如英国、法国、意大利等占比均超过10%,中国刚好达到世界平均水平,还有较大的发展空间。

贵州省政府、市政府正在加大对特殊历史时期进出口企业扶持力度,做强中西部地区进出口产业。贵州进出口贸易增长快速,商业担保市场日益旺盛。本项目正好迎合了发展需求,适用企业更为广泛、政策刚刚放开行业快速发展、更加贴近供应链金融等因素成为目前的主流,前景十分看好。

  二、项目概况

贵州**融资担保有限公司为贵州省及周边地区数万家中小微进出口企业提供融资担保业务,切实解决中小微企业融资难,融资贵问题。审批手续简单、不需要额外担保物,在授信额度内重复使用,随借随还,方便快捷。

担保规模是按公司在银行的保证金来计算的,若存2000万元,按5倍计算、可担保1亿元,按一年担保1亿元计算,可盈利480万元。此轮融资5000万,预计可撬动2.5亿元担保规模,实现年盈利1200万元。

  三、盈利模式

融资担保公司的收入来源主要是担保费:

担保规模是按公司在银行的保证金来计算的,本项目存进银行2000万元保证金,按5倍计算、可担保1亿元,按一年担保1亿元计算,可盈利480万元。

利差,保理公司的盈利主要来自利差。保理的利差大致在3%-10%。保理公司如果背景与竞争力比较好,获得利差更高。对于应收账款融资,应该按商务部规定收取融资利息,利率按照同档期货款利率(含浮动利率)计算。具体的保理融资利率根据保理业务实际预支金额的大小,参照当时市场利率水平而定,并在双方的《保理服务合同》中进行明确规定。保理融资年化利率一般为10%-15%,较高的有达到17%-18%,较低的可能做到8%-9%

保理服务佣金,包括了买方信用评估、回收和管理应收账款等服务。费率取决于交易的性质、金额、融资风险控制和提供服务的具体内容等,一般为应收账款净额的0.1%--3%。具体费率以双方签订的《保理服务合同》的约定为准。

项目优势

一、国家西南部交通枢纽门户

贵州省,简称“黔”或“贵”,地处中国西南腹地,与重庆、四川、湖南、云南、广西接壤,是西南交通枢纽。世界知名山地旅游目的地和山地旅游大省,全国首个国家级大数据综合试验区,国家生态文明试验区,内陆开放型经济试验区。

二、地理区位优势

初步核算,2016年全省地区生产总值11734.43亿元,比上年增长10.5%,增速高于全国(6.7%3.8个百分点。这是继2015年之后,贵州省GDP再次突破万亿元,同时根据日前各省区公布的数据,贵州GDP增速仅落后于西藏和重庆。10.5%的增速是继2010年后,贵州省连续6GDP增速居全国前三位。

除了GDP快速增长,贵州地区生产总值占全国经济总量的比重也在稳步提升,2016年为1.58%,比上年提高0.05个百分点。第一产业增加值1846.54亿元,比上年增长6.0%;第二产业增加值4636.74亿元,增长11.1%;第三产业增加值5251.15亿元,增长11.5%。人均地区生产总值达到33127元,比上年增加3280元。

三、贸易、金融优势

1、外贸进出口总值快速增长。2014年,贵州省进出口总额达108.14亿美元,比上年增长30.5%。其中,出口93.97亿美元,比上年增长36.5%;进口14.17亿美元,增长0.9%。全年新批外商投资企业172个。实际利用外资总额20.65亿美元,比上年增长35.4%。对外承包工程完成营业额5.01亿美元,比上年增长9.1%。引进省外项目2341个,引进省外到位资金6271亿元,比上年增长25.0%

2、金融业发展快速。至2014年末,贵州省金融机构人民币各项存款余额15263.26亿元,比年初增加1998.25亿元;人民币各项贷款余额12368.30亿元,比年初增加2244.05亿元。全省共有上市公司21家,市价总值4002.23亿元,比上年增长67.7%。全年证券市场累计筹资390.12亿元,比上年增长46.4%。证券、期货投资者累计开户66.38万户,比上年增长7.1%;证券、期货成交金额11971.59亿元,增长9.6%

四、竞争优势

1、出口贸易担保除了阿里巴巴一达通外,西部地区没有第二家。2016年他们一年发展了800户,年业务1.2亿美金,阿里巴巴一达通不是真正意义上出口保理业务,他们只能是代理出口业务,出口数据都留沉在阿里公司上,小微企业没有数据,没有外汇结汇,也没有自我退税,不利于企业长期发展。外汇通归到小微企业,只是在前端做了保理业务,指定银行回款路线;对西部地区出口企业来说,可以享受到商务厅下的各种优惠政策。

2、西部地区出口企业比较稳定,出口业务稳定增长,大多企业出口的是地方产品为主,竞争力较强。

五、政策导向优势

1、做大做强外贸经济成为2017年贵州经济发展基调。2017年,贵州更加积极面对复杂多变的国际国内经济形势与进出口环境,努力构建开放型经济新体制,坚持自主创新,更加注重培育与高新技术、知名名牌、高质量、优服务为核心的外贸竞争新优势,不断提高外贸发展质量效益。打造更高水平开放型经济,不断创新合作机制,鼓励企业开拓海外市场特别是新兴市场,全面实现从“大进大出”向“优进优出”转变,促进外贸稳定发展。

六、市场先发优势

在西部地区主要以国有大中型企业为龙头经济主体,而围绕这些大型企业生存的中小微企业的发展状况主要的还是“他荣我荣,他兴我兴”,这些小微发展主体有的有自己独特的技术,苦于没有足够资金得不到长足发展,有的因为应收账款账期过长,没有余力扩大再生产,望着订单兴叹。

由于国家政策调整,有的国有企业技术更新的周期影响,自身也需要大量扩充资金,银行信用额度吃紧的情况下,不得不通过压缩应付账款支付的办法来调整自身发展,企业商业承兑票据支付,承兑期在半年或一年,担保公司通过商业承兑汇票业务直接化解小微企业短期资金困难,大型企业也可以通过商业承兑方式扩大信用额度,缓解短期压力;担保公司利用自身优势,在相关银行得到授信,和其约定的企业建立商业承兑汇票合作关系。

此外,本项目以创始人和项目团队多年的实践为基础,在多年的实践中,对本项目的发展契机、目标市场定位、营销策略、商业模式、盈利模式、发展战略、预期达到的目标以及相关的风险等已有深入的思考与清晰的规划。担保公司在相关业务上潜力值得挖掘,本项目发展空间可期。

融资需求

融资金额:3000万元

融资期限:3+2年,具体详谈。

融资方式:股权融资,不超过20%比例,具体详谈。

资金用途:主要用于项目的资金周转。

资本退出机制

风险投资者并不是要长期持有公司股份,而是可在适当的时候退出,并取得收益。可选择在公司运作的适当时机,通过股权转让、高利润分红、被收购等方式撤出资本,以使投资商在最短时期内获得最大的收益。

股权转让:如出现不可预料的风险因素,以股权转让的形式转让手中股份于其他投资者,获得投资收益。

高利润分红:我们的盈利可期,届时,投资者可以通过高利润分红的形式退出。

战略投资者收购:如上市公司或大型企业为拓展战略利益链需要收购公司,公司发展具备做大的雏形后以战略收购形式。

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