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融资信息服务平台

项目背景

  深圳本土的新能源企业是全球领先的汽车制造、手机部件及组装、二次充电电池及光伏等业务的股份制企业。2002731日,在香港主板发行上市,并于2011630日在深交所挂牌上市,截止2016年第1季度,营业总收入202.9亿元人民币,净利润8.5亿元人民币。同季度应付账款额为134.8亿元人民币,应付票据额为142.3亿元人民币。与其供应商的结算方式为发货验收后4个月以商票、支票、汇兑等形式逬行支付。因此,供应商承担着较大的资金压力。为改善供应商的资金压力,由本企业牵头,企业供应商向某商业保理公司提出保理融资申请。

  还款来源

  1、商票转背书给银行后,银行不超过T+2个工作日回款。

  2、商票还款。

  3、融资到期还款。

投资项目市场分析

风险控制措施

  风险分析

  贸易商票真实性风险

  贸易及商票的真实性风险即供应商提供的资料存在贸易虚假的风险。
  对策:由企业公司向我司提供供应商的名单、金额及贸易信并且会由企业公司对商业承兑汇票确认,商票真实性的风险可以有效规避。
  保理业务关联交易风险

  对策:通过工商查裆、网络搜索、出具承诺函确定保理公司与保理融资方无关联交易。

  信用风险:信用风险即比亚迪股份有限公司的违约不还款风险;
  对策:企业作为中国汽车行业龙头企业,若出现违约,对其市场信用评级存在巨大影响,从而其他融资动作将会受到影响,因此企业的违约成本巨大;另外本公司与多家银行签订转背书贴现协议,将商票转背书于各银行,从而将风险转移。
  流动性风险
  对策:本公司与多家银行签订转背书贴现协议,在资产包形成后的2个工作日内,各银行接受商票转背书,确保资金快速回流。
  风控措施落实供应商与企业的贸易关系。

  落实《应收账款质押协议》。
  落实应收账款质押通知函及确认函。
  中登网做应收账款债权质押登记,确保债权的唯一性。

  运用银行联合账户方式,确保资金还款到位。
  严格检验商票的真伪性。

交易结构

联系人:田先生

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