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企业融资平台建设方案收藏

  为贯彻落实国务院、省政府关于促进中小企业发展的有关政策,加强和改善中小企业金融服务,切实缓解中小企业融资难问题现就中小企业融资服务平台建设提出如下方案。

中小企业融资平台建设推进会

  一、建设目的

  近年来,为促进中小企业发展壮大,我市在加强政银企对接、促进企业直接融资、建立各项融资保障机制等方面做出了大量工作,取得了一定成绩。推进我市中小企业持续快速发展,必须高度重视中小企业融资工作,加快建设中小企业融资服务平台。以促进银政企信息沟通为前提,以提高融资成效、降低融资成本与信贷风险为目的,通过开发统一融资服务信息网络,畅通信息收集和发布渠道,促进融资业务流程和理化,提高融资服务的时效性和透明度。以平台为抓手,着力满足中小企业融资需求,为提高发展质量、增强市场竞争力、实现创新发展服务。

  二、主要任务和具体内容

  中小企业融资服务平台建设的主要任务是,按照“政府引导、公益服务,网络交流、资源共享,面向企业、服务融资”的原则,整合政府有关部门和各类银行业金融服务网。通过信息采集、处理,实现金融信息快速集中和交换,提高中小企业融资服务水平。

  具体内容:一是采集形成8个数据库。即金融机构信息和金融产品数据库、中小企业基本情况数据库、中小企业基本情况数据库、项目信息数据库、担保机构担保信息数据库、企业信用信息数据库、咨询服务机构信息数据库、拟上市企业基本信息数据库、产权和知识产权转让数据库。二是建设8个金融服务信息应用子平台。即建设政银企互动子平台、融资担保子平台、信用信息子平台、融资咨询服务子平台、资本市场融资促进子平台、融资监管服务子平台、产权股份转让服务子平台、创业(或产业)投资基金子平台。

  (一)政银企互动子平台。组织发改、工信、招商、中小企业、财政等政府相关部门和各金融机构、中小企业积极参与网站建设,加强信息发布。实现政府门户网站、各金融机构、个中小企业间信息网上实时沟通交流。

  整合各类金融资源和金融市场要素,采集形成金融机构信息和金融产品数据库,建设网上金融超市,集中介绍金融机构服务内容、服务条款、业务流程、贷款发放条件、信贷政策与信贷投向调整变化有关情况,重点为企业提供切实可行、操作性强的融资新产品。

  采集形成中小企业基本情况数据库和项目数据库,主要采集企业简况、生产经营情况、发展规划有关情况,发布项目情况及资金需求信息。建立与商业银行网上链接,实施改

  利、合作共赢的新型政银企关系。

  (二)融资担保子平台。采集形成担保机构担保情况数据库,发布担保机构名单、经营范围、执业情况、担保条款,提供担保机构链接。建立健全担保网上申请流程,实现担保业务网上申请、网上审核、网上立项,银行网上发放贷款,提高担保效率,降低担保成本,控制担保风险。

  房产、土地、林业、农业、工商等部门应积极建立相关抵押物电子化质押登记托管系统,为中小企业以厂房、土地、林权、果园、资产或知识产权为担保进行贷款融资提供抵押登记服务,并与各银行业金融机构建立联网。

  市信用担保公司要率先建立信息管理系统和在线服务。 (三)信用信息子平台。大力促进中小企业信用工程建设。主要抓好“一库一系统”建设。一库是构建企业信用信息数据库,一系统是信用信息管理系统。以人行征信系统为基础,采集包括工商、税务、司法、国土资源、住房、环保、安全、通信、质监和水、电、气等部门相关信息,建立企业信用档案,建设企业信用信息数据库。在此基础上,建成完善的中小企业信用信息服务管理系统,实施中小企业信用评级、金融机构在线查询等服务。

  (四)融资咨询服务子平台。采集形成证券公司、信托公司、信用评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事

  小企业提供融资方案设计、审计、资产评估、信用评级法律意见,融资承销、管理咨询服务。对企业融资中涉及到的政策、技术性问题实行在线咨询服务,定期组织中介机构实行融资培训,及时提交有关融资案例供中小企业参考。中小企业融资涉及的土地、房产、设备、知识产权、经营权、收益权等等产和不动产抵押物出质登记,一律实行标准化电子化服务,中介机构的评估、审计、验资、公证等收费事项全部网上挂牌服务,提高工作效率,降低融资成本。

  (五)资本市场融资促进子平台。按照“储备一批、培育一批、成熟一批、推荐一批、发行一批”的企业直接融资递补推进原则,建立拟上市企业基本信息数据库,推进企业改制重组、资本运作、上市辅导、扶持跟踪、财务和法律服务等网络化。促进拟上市公司信息交流,建立多部门共同服务、对拟上市公司需要的政策服务在线响应的平台系统。全面实施“双推双增”工程,筛选有条件企业试点发行集合债、集合票据、集合信托计划等,扩大直接融资。建立发债企业数据库,实施跟踪扶持。创新政府资金使用方法,尝试设立政府债券基金。

  (六)新小金融机构监管服务子平台。依托人行企业个人信用信息基础数据以及资金往来清算系统,收集担保机构、小额贷款公司、村镇银行设计工商、公安、财政、税务等方

  保机构担保行为和小额贷款公司经营行为。实施对小贷公司、融资性担保公司的政策支持、技术支持、培训支持,促进新小金融机构持续健康发展。

  (七)产权股份转让服务子平台。积极推进XX市高新区进入中国证监会和科技部高新技术企业股份代办转让系统试点(新三板),辅导推动XX市高新技术企业在新三板进行股票挂牌场外交易。按照自主公开原则,收集企业股份、产权和知识产权转让的相关信息,建设产权交易的公告板系统,发布转让信息。撮合场外交易。建立于全国区域性产权、知识产权交易市场对接平台,为企业优化股权结构、引进战略投资、实现持续发展提供综合服务。

  (八)创业(产业)投资基金子平台。按照“政府引导、民间为主、专业管理、市场化运作”的发展格局,充分发挥政府资金引导和带动作用,调动银行、担保、创投机构的积极性,广泛引进民间资本,大力发展各类创投公司。特别是依托市城投公司、信用担保公司平台,设立创投公司,募集设立创业投资基金和产业投资基金。开展对XX市民营中小企业的股权投资和项目投资,与全国知名私募股份投资基金(PE)和产业投资基金建立联系,构成联通平台,开展股权投资及运营服务,全面打通与外部资本的联系通道,为高科技、高成长型中小企业提供多层次融资服务。

  三、实施步骤

  (一)第一阶段。到2012年底,力争建立政银企互动子平台、市信用担保公司信息管理系统、新小金融机构监管服务子平台、资本市场融资促进子平台、创业(产业)投资基金子平台。

  (二)第二阶段。到2013年底,实施完成融资担保子平台、信用信息子平台、融资咨询服务子平台、产权股份转让服务子平台。整合全市所有与中小企业融资有关的部门、单位、机构的信息网站,全面建成中小企业融资服务平台,实现政府部门、各银行业金融机构和所有担保、审计、评估等第三方机构之间的网络联通、信息共享,形成覆盖全市的中小企业融资服务链。

  四、推进措施

  (一)加强协调领导,完善工作机构。中小企业融资服务平台建设是一项系统工程,全市各级发改、工信。财政、司法、中小企业、政务信息化主管部门和市金融办、各银行业金融机构要树立一盘棋意识,各负其责,相互支持,密切协作,合力做好各项工作。完善相关工作机制,夯实平台建设基础。建立小贷公司、融资性担保机构监管机制,促进担保业健康发展,夯实中小企业融资基础。采取区别对待、差异监管政策,鼓励商业银行引入适合中小企业特点的内、外部信用评级机制,开展中小企业金融服务评价,加大对信用等

  台的统计功能,收集各方面数据,汇集各方面情况,为领导决策和企业发展服务。

  (二)做实平台基础,抓好试点示范。各部门各单位要按照各自的职能分工,积极引导和支持所属行业单位加快信息基础平台建设,不断增强网络服务功能,努力为企业融资提供畅通高效的信息服务。鼓励各相关机构加快平台项目实施进度,尽快取得经验,发挥典型引路作用,扎实有效推进融资服务平台建设。市金融办要抓紧编制融资信息平台建设项目可行性报告,按项目建设程序推动项目实施。

  (三)完善配套措施,鼓励金融创新。全面落实对金融机构的考核奖励政策,建立中小企业融资风险补偿、担保贷款放大等机制,提高各金融机构支持中小企业融资的积极性。鼓励各金融机构根据中小企业生产经营特点积极开发“量身定做”的新贷款品种,满足不同企业融资需求。鼓励中小企业运用融资租赁、信托产品、资产证券化等金融工具和通过票据转让、票据贴现、票据质押贷款方式开展融资,拓宽融资渠道,降低融资成本。

  (四)加强业务培训,提升服务能力。各级各部门要主要主动为中小企业生产经营、融资、财务管理提供专业培训,帮助中小企业规划财务制度,优化内部管理,引导有条件的中小企业开展股份制改革,提高中小企业直接融资和间接融资能力。

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