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资金头寸管理的内容收藏

资金头寸管理包括头寸预测、头寸匡算、头寸调度 和头寸监控等内容。 

1.头寸预测 

a)各支行(部)、资金营运部、业务管理部、公司业务部、个人业务部等部门应对资金头寸进行预测。上述单位主要负责人是头寸预测的第一责任人,并应指定专(兼职)人负责同会计结算部的联系协调。 

b)头寸预测分为每周、每日预测。预测的头寸达到上报标准应及时上报金融市场部。 每周预测:各预测单位应对下一周各类资金变化情况进行分析,于每周五下午4点以前上报 会计结算部。 每周上报标准:人民币单笔在300万元以上(含),累计金额500万元以上(含)。 

每日预测:各预测单位应对当日的资金变动情况进行分析,于当日上午9点以前上报会计结算部。 

每日上报标准:人民币单笔在100万元以上(含),累计金额200万元以上(含)。 

c)会计结算部根据各预测单位的上报头寸及本部门资金运营安排预测下周(或次日)全行头寸。 

2.头寸匡算 

a) 匡算近期资金头寸变动。 

每日日初计算初始头寸。营业日初始可用资金头寸=[备付金初始余额-备付金限额]+[库存现金初始余额-库存现金限额] 在掌握营业日初始可用头寸的基础上,匡算当日营业活动中能够增加或减少的可用资金。应考虑的因素主要有:现金收付、存款变动、贷款变动、银行间债券投资及买卖、银行间债券回购融资、银行间信用拆借、系统外票据转贴现、金融机构同业存款等。 

b)匡算远期资金变动。 

一般是以一个季度、半年或一年为预测期,或者是以历史上资金需求高峰或低谷期预测期。 

会计结算部资金头寸管理人员应根据每个营业日初始可用资金头寸、每日上午9点得到的资金流入流出预报数据以及后期全行资金流入流出数据,匡算资金头寸并决定融入融出金额和期限。 

3.头寸调度 

本行系统外头寸调度统一由会计结算部办理。本行根据资金余缺情况及时对当日头寸做出安排,灵活调入或调出资金,保持合理备付,既要止账户透支风险,又要防止资金头寸积压,降低效益。 本行应考虑资金余缺的变化情况、监管当局的有关规定、利率因素、风险因素等选择合理的资金调度期限。 

4.头寸监控 

会计结算部应对本行头寸进行实时监控,关注资金实时变化情况。 

对资金实时情况同原头寸调剂安排相差较大,应对调剂做出适当调整。 

每日日终会计结算部应确保人民币在人行清算行头寸不透支,发现资金头寸异常情况应及时向行领导汇报。

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