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首页 > 投融学院 > 投融百科 > 创业融资 > 创业融资被骗的十大类型

创业融资被骗的十大类型收藏

近年来,随着经济快速发展和大众创业理念深入人心,创业群体不断增长壮大,与此同时,伴随而来的是创业融资诈骗犯罪越来越多,给不少创业者造成了困扰,以下是现阶段融资被骗的十种类型:

一、项目考察类

投融界:创业融资被骗十大类型盘点

该类融资诈骗主要以投融资双方之间信息不对称作为突破口,因为在传统的融资过程中,大部分创业者都缺乏融资相关经验,不清楚融资流程,虚假投资人便藉此在对企业投资过程当中,用项目考察为由对创业者收取考察费用。但事实上,一旦创业者支付考察费用后,投资人在进行表面考察流程后,就以投资不合适作为借口,退出融资过程,赚取项目考察费用。

二、商业计划书类

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企业融资都需要向投资方提供商业计划书作为融资参考,该类诈骗便是在融资过程中以商业计划书不符合投资“标准”作为理由,要求创业者按照投资方的标准来重新撰写商业计划书,同时引导创业者购买投资方的商业计划书,且通常情况下,该类商业计划书的撰写费用都远高于市场价格,但是虚假投资方也只是负责商业计划书部分,对后续的融资并不做保证。

三、额外消费类

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当前,一部分虚假投资者会和高档场所联合起来对创业者实施融资诈骗,在企业融资调查过程中,把创业者拉到高档的消费场所诱导创业者支付高额的消费费用,创业者基于融资的需求,往往难以拒绝,最后上当受骗。该类融资骗局通常是投资人考察项目的人数较多,而且消费偏高,和普通投融资双方建立的友好关系型消费不同。

四、融资担保

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企业创业融资对投资人来说本是一件具备较高风险的事情,属于投资人自负盈亏的一种行为,但部分投资人在对企业投资的时候,要求与企业签订融资担保协议之后才进行投资,然后在该类协议中要求创业者先支付担保中金融的1%-5%作为担保佣金,收到费用之后就开始利用“拖”字诀,迟迟不为创业者投资。

五、融资评估类

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部分投资人为了降低投资风险,在投资之前,要求创业者到一些机构做相关的企业项目评估审核,评估的费用从几万到几十万不等,而事实上,投资人早已和评估机构私下联合起来,等创业者缴纳评估费用后,该部分费便由投资人和机构共同分成,而创业者得到的非专业评估报告对融资也几乎毫无帮助。

六、政策贷款类

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投资人利用国家金融政策,以提供大额存款银行保函等帮助企业贷款的方式要求企业提交订金,并签订如下协议要求:《银行保函》开出并由项目方银行核保后,项目方必须一次性付清所有手续费,并要求一周最多两周内,项目方银行必须放贷,如不能放贷则不负任何责任。最终投资人无责任赚取到其中的手续费。

七、民间借贷类

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一些民间非法高利贷机构利用创业者急于融资的心理,先通过自身包装成立投资机构,然后对企业普遍撒网,以无抵押、快速贷款来吸引创业者,待创业企业上钩之后,就用高额的利息对创业者放款,并要求企业在较短时间内还款,不然收取高额逾期费用,最后结果是借贷方赚取了利息和逾期还款费用。

八、剽窃创意类

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该类投资人是由一些创业者所假扮,一些创业者苦于没有创业项目,便化身投资人参与创业沙龙活动,并很快做出要投资的准备,引导企业来让投资人做项目考察,而在考察现场急于询问各方面问题,甚至过问企业的核心产权,对投资的事情则较少谈及,明显缺乏投资诚意,等完全清楚企业的商业模式后就匆匆退出,踏上创业抄袭之路。

九、律师费用类

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仿照正常投资的流程,骗子会要求企业进行律师审慎调查或出具法律意见书,并且声称需要“商务部认证”或者“某某大使馆认证”的“律师事务所”出具,让创业者找律师做,在没有找到也不可能找到这样的律师事务所之后,骗子就来指定一家律师事务所出具报告,费用在10-20万元之间,引诱创业者上当,而最后律师费用则会返还给骗子。

十、中介融资类

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该类投资者会首先表明身份,自称是某海外大型投资机构或著名银行的代理投资人,并租借高档写字楼成立空壳公司,实际上自身却并没有担保额度和代理资格,在创业者没有仔细调查前,往往很容易缴纳融资服务费用,而最后的结果必然是融资失败,虚假投资人很快逃逸,企业面临损失。

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