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贵金属投资种类收藏

  可以用于投资的贵金属种类比较多,均为贵金属的金融衍生品。

  市场上常见的贵金属投资品种有:黄金现货、白银现货、伦敦金、天通金、AuT+D、AgT+D、期货黄金、纸黄金、纸白银、铂金、钯金等。因品种不同各自交易方式大同小异,只是对于这一类贵金属的保证金交易(电子盘交易)的保证金比例会有所不同。

  考虑到风险控制及大多数投资者相关专业知识不足,为保障个人投资者利益,至今各交易所保证金比例均在:5%-20%一线范围。

  可以用于投资的贵金属种类较多,均为贵金属的金融衍生品,之前已经介绍过实物黄金和白银、通过黄金开户的纸黄金及白银开户的纸白银、黄金(T+D)和白银(T+D)延期交易的投资品种,以下着重介绍铂金投资和白银投资的。

  铂金投资

  铂金是一种本身即呈天然白色及银亮色泽的贵金属。铂金的年开采量仅为黄金的二十分之一,而1盎司的铂金需从10吨的铂金矿石中历经5个月才能提炼出来。一般的铂金首饰通常含有90%的纯铂金,并被打上“Pt900”的标志。

  铂金的白色光泽自然天成,除了会融于王水(浓盐酸(HCl)和浓硝酸(HNO₃)按体积比3:1组成的混合物)之中,长期佩戴也不会褪色,几乎不受什么物质的影响。这种持久性及高雅的银亮光芒,就是它之所以被称为“贵金属之王”的缘由。

  南非是全世界出产贵金属的重要国家,不管是铂、铑、钯、黄金等产品都占了世界重要的地位。南非的铂金量占到整个世界的三分之二以上,因此该国铂金的产量变化对国际铂价有举足轻重的影响。

  全世界仅南非和俄罗斯等少数国家出产铂金,且产量相当稀少,每年产量约只有黄金的5%,再加上提炼过程较其他贵金属来的复杂,使得铂金成为众多著名设计是所爱好的金属素材。

  由于看好国际铂值得投资价值,且中国珠宝工业的需求量增加,2009年铂金需求量急速暴涨。中国已宣布将向南非铂金业投资2.27亿美元,收购南非小型矿业公司Wesizwe51%的股权,另外将提供6.5亿美元的融资,增加开采一个新的南非铂金属井。

  而随着这项投资的即将拍板定案,中国不仅成为非洲最大的投资国,也登上南非第一大商业伙伴国的位置,暗示着中国接下来对全球铂金供给量配额也具有了控制权。

  尽管铂金持续强势走高,但对于消费者和经销商来说仍然相当有吸引力。就零售商的角度而言,他们已将许多通路的零售库存一扫而空;而就生产者的角度来说,为了能够参与铂金上涨的动能,许多企业开始生产铂金首饰,甚至有一些原本生产18K金和钯金产品的企业也转而生产铂金首饰。

  由此可见在基本面强劲的支撑下,铂金价格将可网持续水涨船高。而观察铂金的投资需求,在这几年也持续呈现火红态势,不难看出铂金在投资市场的地位,绝对不输给大家所熟悉的黄金。

  白银投资

  由于银价相对低廉,大约仅为金价的四十分之一,因此成为不少避险投资人的廉价替代品,过去一向被市场戏称为“穷人的黄金”。

  从全球的角度来看,白银的开采情况相对良好,造成白银供给量大幅增加,也使得白银有供给过剩的隐忧。

  市场预期白银在2010~2014年之间,将会累积1.13亿盎司的超额供给量。供给过剩对于将来对于银价的上涨动能,亦会产生相对强大的阻升效果。

  尽管供给过剩,但是如同所有的贵金属一般,开采的成本逐步垫高,也将直接反映在最终的白银价格上,对于银价来说会有强劲的下档支撑。

  因为当银价接近生产成本是,银矿商可以会以减产因应,市场上的供给量若呈现下滑,则对于银价会有止跌助涨的效应。

  想要投资白银的投资人,白银投资最直接可购买实体白银以捕捉升值潜力,而实体白银亦有银条、银币及银牌之分。

  基本来说,购买实体白银的主要优点在于容易转换现金,以及其国际认同度。但值得注意的是,实银投资有利亦有弊,例如银币相对银条便宜,部分银币价格更低于10美元,而且体积较小,方便运送及储存。基于银币各项优点,需求亦有明显上升趋势。

  除了透过买现货的方式之外,投资人也可以透过ETF的形式轻松投资白银;全球第一档白银ETF- iShares Silver Trust于2006年4月成立,美股代号为SLV,投资标的为白银现货,让投资人可以掌握白银的完整涨幅。

  另一方面,由于投资银币有储存风险,且一般银币的价格通常有溢价问题,也就是银币贩卖价格会超过实际的含银价值,因此投资人若以投资角度购买,通常会付出较高的购买成本。

  如同观察黄金走势一样,对于白银亦可以由白银ETF的持仓水位作为推测后市的参考指标。

  目前根据全球最大的白银ETF-iShares Silver Trust 公布的数据显示,白银持仓量始终处于稳步上行趋势,截止2010年11月23日已增至10,893.68吨,持仓水位持续创下新高,意味着白银正获得越来越多投资者的青睐,成为贵金属中除黄金以外的不二投资选择。

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