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什么是资金回笼及资金回笼率

  资金回笼

  资金回笼,在公司开始经营运转的过程中,总有相应的财务支出,要经过一段时期这笔支出才能收回。在这期间,已经开始了从投资、生产、库存到销售的经营运作过程,在这一阶段中,投入的资金会以各种各样的形式出现,因此存在着技术和经济贬值的风险。投入的资金直到一段时间之后才能重新收回,每个公司都希望能够尽快收回初始投资,并获得相应的资产增值,以保证企业的支付能力不受损害,随时都能支付每一笔应付的款项。因此,企业要经常关注资金的运作和管理,以尽快回笼资金,实现公司的持续发展和经营。

资金回笼率

  资金回笼率

  资金回笼率是指银行在计算期净回笼资金额占特定比较基期银行货币净投放额的比率。

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资金回笼率的计算公式

  销售资金回款率=[(销售收入+应收账款期初数-应收账款期末数)/(销售收入x1.17)]x100%

  销售资金回款=销售收入x1.17+应收账款期初数-应收账款期末数

  商家资金回笼率=(已收回用户货款+预收用户货款)÷(销售总额+预付厂方货款)×100%

  银行资金回笼率=计算期银行资金净回笼额/特定期银行资金净投放额x100%

资金回笼率案例分析

  银行资金净回笼额等于银行资金收入合计额减银行资金支出合计额的差数。

  例:某银行1988年资金净回笼额为125万元,而该银行在1980年资金支出合计额为500万元,同年银行资金收入合计额为250万元。由上面公式计算得:

  资金回笼率=125/(500-250)=50%

  上面数字表明1988年我国消费出现膨胀,总需求远大于总供给。银行收支业务上表现为资金回笼率较低。

  第一,资金回笼率是一个相对数指标,表明资金净回笼和资金净投放数的对应关系,其数值总是在一定范围内变化的。

  第二,资金回笼率指标通常要与一些绝对量指标配合使用,比如“累计资金收支额”、“资金收支增减额”等指标,从相对和绝对两个角度去观察问题。全面地反映银行收支情况。

  第三,资金回笼率是衡量银行一定时期资金收支情况正常与否的参考指标。同时也反映一定时期国家的宏观货币政策。一般情况下,资金回笼率大于1时,表明国家控制货币总量发行,抑制需求;当资金回笼率小于1时,表明国家

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