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资金归集是什么?

资金归集

  资金归集定义:资金归集一般是指将企业、集团公司中所有下属公司指定账户上的归纳到总公司指定的账户的服务,也称资金清扫。

  资金归集名词解释:企业、集团公司对下属公司指定账户确定“留底资金”对超过“留底资金”部分的资金由银行业务处理系统在日终自动上划到总公司指定的现金管理账户中。有利于集团公司对下属公司的资金实现统一规范管理,提高整个集团的资金使用效益。

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资金归集的适用范围

资金归集的范围

  有下属分支机构,拟统一资金管理,提高资金使用效益,提高财务管理水平的企、事业单位。

  具体的应用有大型的企业集团、品牌代理商、分销机构、区域公益事业捐助、基础生活缴费等。

  金融方面:通常情况下,我们认为资金归集是指通过财务管理或金融手段来积聚专项资金。

资金归集的方式有哪些?

资金归集的方式

  (1)按照资金归集金额确定方式可将资金归集划分为定余额归集、定额归集和定比例归集。

  定余额归集是根据成员的日常资金备付需要,为成员单位账户保留一个最低的资金规模,在每次资金归集时只归集指定最低资金余额之上的资金。定余额归集包括零余额归集和目标余额归集。零余额归集的指定余额设置为零,即归集后成员单位账户的余额为零。目标余额归集的指定余额设置不为零,即归集后成员单位账户留有一定资金余额。

  定额归集是为成员单位账户指定一个金额,每次按照这个金额数项对核心账户归集。

  定比例归集是指核心账户和成员单位账户事先约定一个归集比例,在资金归集时按比例将成员单位的资金归集。

  (2)按照资金归集的发起方式可将资金归集划分为自动归集和手动归集。自动归集是按照事先与企业约定的规则由系统自动发起的资金归集方式,自动归集按照归集频率和时效性又可进一步划分为实时自动归集和定时自动归集。

  实时自动归集是指成员单位每发生一笔收入,即时全部或按照事先约定

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