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首页 > 投融学院 > 投融百科 > 供应链融资

什么是供应链融资

    供应链融资是把供应链上的核心企业及其相关的上下游配套企业作为一个整体,根据供应链中企业的交易关系和行业特点制定基于货权及现金流控制的整体金融解决方案的一种融资模式。

    供应链融资解决了上下游企业融资难、担保难的问题,而且通过打通上下游融资瓶颈,还可以降低供应链条融资成本,提高核心企业及配套企业的竞争力。 

    供应链融资分为国际供应链融资、国内供应链融资、省内供应链融资、市内供应链融资。

    ……

供应链融资本质

    综合中国在供应链融资领域内有着实践经验的相关单位和机构的研究成果,我们可以得出供应链的几个本质:

供应链融资本质

    1、供应链融资实际通过对有实力核心企业的责任捆绑,对产业链相关的资金流、物流的有效控制,针对链条上供应商、经销商及终端用户等不同企业的融资需求,银行提供的以货物销售回款自偿为风险控制基础的组合融资服务

    通过提供链式融资,推动整个产业链商品交易的连续、有序进行。 

    在“供应链”融资模式下,处在供应链的企业一旦获得银行的支持,资金这一“脐血”注入配套企业,也就等于进入供应链,从而可以激活整个“链条”运转,使该供应链的市场竞争能力得以提升。借助银行信用支持,为核心企业配套中小企业赢得更多与大企业合作的商机。实际就是借助大企业良好商业信誉,强大的履约能力给中小企业融资。 

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……

供应链融资特点

    1.供应链融资不同于传统的融资业务,其本质是银行或金融机构信贷文化的转变;

    2.供应链融资不同于供应商融资;

    3.供应链融资并非单一的融资产品,而是各类产品的序列组合;

    4.供应链融资着眼于灵活运用金融产品和服务供应链融资;

    5.供应链融资的对象仅限于与核心企业有密切、商品交易关系的配套企业;

    6.供应链融资包括很多具体的业务模式,每种模式又包含不同的产品;

    7.供应链融资在很大程度上能减少业务风险;

    8.供应链融资业务的操作风险有所提升;

    9.需要动态地分析企业状况;

   

……

供应链融资作用

    供应链融资不仅仅让中小企业获得实惠,链条中的核心企业也可以获得业务和资金管理方面的支持,从而提升供应链整体质量和稳固程度,最后形成银行与供应链成员的多方共赢局面。

    供应链融资不仅有利于解决配套企业融资难的问题,还促进了金融与实业的有效互动,使银行或金融机构跳出单个企业的局限,从更宏观的高度来考察实体经济的发展,从关注静态转向企业经营的动态跟踪,从根本上改变银行或金融机构的观察视野、思维脉络、信贷文化和发展战略。 

    对于核心企业来说,则可以借助银行的供应链融资为供应商提供增值服务,使资金流比较有规律,减少支付压力。同时也扩大了自身的生产和销售,而且可以压缩自身融资,增加资金管理效率。对于供应链融资的核心企业来说,融资所带来的收益成为核心企业的第一位收益,如UPS的供应链收益已经成为企业利润的头号功臣,核心企业可以通过供应链融资整合供应链上下游企业资源,

……

供应链融资模式

    供应链融资的五大典型模式:

    一:经销商、供应商网络融资模式 

经销商、供应商网络融资模式

    融资模式简介:利用核心企业的信用引入,对核心企业的多个经销商、供应商提供授信的一种金融服务,是供应链金融最典型的融资模式。

    目前主要运用在汽车、钢铁等供应链管理较为完善的行业,这些行业内核心企业和供应链成员关系紧密,并有相应的准入和退出制度。 

    该模式的应用必须有一个重要基础,即核心企业必须有供应链管理意识,对银行授信环节予以配合。 

    二、银行物流合作融资模式 

 银行物流合作融资模式

    融资模式简介:银行与第三方物流公司合作,通过物流监管或信用保证为客户提供授信的一种金融服务,

……

供应链融资运作思路

    先理顺供应链上相关企业的信息流、资金流和物流;银行和金融机构根据稳定、可监管的应收、应付账款信息及现金流,将银行或金融机构的资金流与企业的物流、信息流进行信息整合;然后由银行或金融机构向企业提供融资、结算服务等一体化的综合业务服务。

    物流、资金流和信息流的统一管理与协调,使参与者,包括供应链环节的各个企业以及银行或金融机构分得属于自己的“奶酪”,从而进一步提高供应链管理效率。同时,仓储物流公司通过对物资的直接控制可帮助金融机构减少信用风险。 

    在供应链融资模式下,处于供应链节点上的企业一旦获得银行或金融机构的支持——资金这一“脐血”进入配套企业,也就等于进入供应链,从而能激活整个供应链,使该供应链的市场竞争能力得以提升。 

    供应链融资模式为:在中小企业的融资模式中,传统的融资模式割裂地看待供应链上

……

供应链融资的发展前景

    四个因素决定了供应链融资方案将长期存在。 

供应链融资的发展前景

    一、银行自身发展的需要

    随着金融系统的不断改革和外资银行的加速进入,中国银行面临日益市场化的金融市场和日益同质化的金融产品,维系自己的核心客户和开拓新的客户,都需要银行不断创新,尤其是金融产品的创新,而过度地开发和引入新的金融产品,将很难控制风险,因此开发风险较低的金融产品是银行的必然选择。

    供应链金融产品依托核心企业,来开拓其上下游的中小企业。更重要的是,供应链金融产品针对的是中小企业市场,将获取大量的中小企业存款、代收代付等多种中间业务。 

    二、中小企业发展的需要

    随着中小企业不断发展,对资金的需求也在不断增加。

    在现有担保体系不

……

供应链融资和供应链金融的区别

    供应链融资和“物流银行”、“融通仓”相似,围绕“1”家核心企业,通过现货质押和未来货权质押的结合,打通了从原材料采购,中间及制成品,到最后经由销售网络把产品送到消费者手中这一供应链链条,将供应商、制造商、分销商、零售商、直到最终用户连成一个整体,全方位地为链条上的“n”个企业提供融资服务,通过相关企业的职能分工与合作,实现整个供应链的不断增值。

    供应链融资服务不同于传统的银行融资产品,其创新点是抓住大型优质企业稳定的供应链,围绕供应链上下游经营规范、资信良好、有稳定销售渠道和回款资金来源的企业进行产品设计,以大型核心企业为中心,选择资质良好的上下游企业作为商业银行的融资对象,这种业务既突破了商业银行传统的评级授信要求,也无须另行提供抵押质押担保,切实解决了中小企业融资难的问题。

    供应链融资与供应链管理密切相关。供应链管理是针对核心企业供应链网络而进行的一种管理

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供应链融资和传统授信业务的区别

    供应链融资作为一种新的融资模式,是在传统的授信业务基础上发展而来,但又与传统授信业务有显著区别,其主要特点表现为: 

    1、传统信贷业务注重申请授信企业自身经营状况,注重审查申请授信企业生产、经营、市场情况,银行基于企业的商品交易中的存货、预付款、应收账款等资产状况对企业进行信贷支持;供应链融除保留传统授信业务的特点外,银行不仅跟单一的企业打交道,还跟整个供应链中的所有企业打交道,更注重供应链核心企业与上、下游企业的之间的合作关系的紧密程度和稳定程度,由于银行更关注整个供应链的贸易风险,即便单个企业达不到银行的某些风险控制标准,但只要这个企业与核心企业之间的业务往来稳定,银行就可以不只针对该企业的财务状况进行独立风险评估,而是对这笔业务进行授信,并促成整个交易的实现。

    供应链金融对整体贸易往来的评估会将更多中小企业纳入到银行的服务范围,解决了中小企业融

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潘先生

供应链融资是把供应链上的核心企业及其相关的上下游配套企业作为一个整体,根据供应链中企业的交易关系和行业特点制定基于货权及现金流控制的整体金融解决方案的一种融资模式。

2016-09-07 17:57:01
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