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什么是资金头寸?

在银行、证券公司等金融行业常出现“资金头寸”一词,“资金头寸”简称“头寸”,是指一种以买入或卖出表达的交易意向。

什么是资金头寸?

头寸可指投资者拥有或借用的资金数量。 

“头寸"就是款项的意思,是金融界及商业界的流行用语。如果银行在当日的全部收付款中收入大于支出款项,就称为"多头寸",如果付出款项大于收入款项,就称为"缺头寸"。对预计这一类头寸的多与少的行为称为"轧头寸"。到处想方设法调进款项的行为称为"调头寸"。如果暂时未用的款项大于需用量时称为"头寸松",如果资金需求量大于闲置量时就称为"头寸紧"。

……

资金头寸的管理原则

资金头寸管理的原则是:统一调度、头寸集中、分级管理,分工负责。 

1.统一调度 

统一调度是指本行资金管理部门负责全行资金的统一调度、筹集和运作。 

2.头寸集中 

头寸集中是指各营业机构在保留满足正常业务所需的头寸后,应将富余头寸及时集中到总行;资金头寸主要集中在人民银行及省联社账户,防止头寸分散。 

3.分级管理

分级管理是指总行负责全行资金头寸管理及监控;各支行、部负责辖内资金头寸管理。 

4.分工负责

分工负责是指总行计划财务部、资金业务部、业务管理部、公司个人业务部、会计结算部和内部审计部等部门及各支行应根据本单位的工作职能以及本办法的有关规定,各负其责,相互配合与协作,在防范资金风险基础上,提高资金效益。

……

资金头寸管理人员应具备的条件

资金头寸管理人员应具备以下条件: 

1.从事会计或财务管理工作两年以上; 

2.熟练掌握资金头寸管理的各项业务; 

3.坚持原则,严格执行本行资金头寸管理的各项规章制度。

资金头寸管理的内容

资金头寸管理包括头寸预测、头寸匡算、头寸调度 和头寸监控等内容。 

1.头寸预测 

a)各支行(部)、资金营运部、业务管理部、公司业务部、个人业务部等部门应对资金头寸进行预测。上述单位主要负责人是头寸预测的第一责任人,并应指定专(兼职)人负责同会计结算部的联系协调。 

b)头寸预测分为每周、每日预测。预测的头寸达到上报标准应及时上报金融市场部。 每周预测:各预测单位应对下一周各类资金变化情况进行分析,于每周五下午4点以前上报 会计结算部。 每周上报标准:人民币单笔在300万元以上(含),累计金额500万元以上(含)。 

每日预测:各预测单位应对当日的资金变动情况进行分析,于当日上午9点以前上报会计结算部。 

每日上报标准:人民币单笔在100万元以上(含),累计金额200万元以上(含)。 

c)会计结算部根据各预测单位的上报头寸及本部门资金运营安排预测下周(或次日)全行头寸。 

……

资金头寸的应急处理

资金头寸的应急处理:

当连续三个工作日出现市场融资困难、存款资金大量外流等情况时,全行即进入流动性管理应急程序。 

进入头寸管理应急程序后,总行成立由分管行长任领导,会计结算部、计划财务部、资金营运部、业务管理部、公司业务部、个人业务部等部门参加的应急流动性管理委员会,对风险状况进行综合分析,制订相应的处理措施。 

应急处理措施可采取以下方案: 

1)进一步加强大额资金头寸预报管理; 

2)加大吸引存款力度; 

3)出售票据、债券; 

4)控制贷款发放,加大清收力度,直至压缩贷款; 

5)加强市场融资,尽可能多地争取同业授信; 

6)加强人行再贷款支持; 申请动用准备金。

……
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秦先生

在银行、证券公司等金融行业常出现“资金头寸”一词,“资金头寸”简称“头寸”,是指一种以买入或卖出表达的交易意向。

2016-09-07 17:24:48
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